根據《保險公司關聯交易管理辦法》（銀保監發〔2019〕35號）、《保險公司信息披露管理辦法》（銀保監會令2018年第2號）等相關監管規定，現就深圳市瑞源投資有限公司（以下簡稱“深圳瑞源”）為富德資源投資控股集團有限公司（以下簡稱“香港富德資源”）在上海浦東發展銀行股份有限公司香港分行（下稱“浦發銀行香港分行”）貸款提供擔保之重大關聯交易的有關信息披露如下：

一、交易概述、關聯交易類型及交易標的情況

（一）交易概述

2019年12月30日，深圳瑞源與杭州銀行股份有限公司深圳分行（以下簡稱“杭州銀行深圳分行”）簽訂《開立對外保函/備用信用證合同》（以下簡稱“擔保合同”），擔保合同約定深圳瑞源在杭州銀行深圳分行存入3億元人民幣保證金，為香港富德資源向浦發銀行香港分行申貸款提供擔保。香港富德資源與浦發銀行香港分行簽訂貸款合同，約定浦發銀行香港分行向香港富德資源發放3.1126億港元貸款。

（二）關聯交易類型

根據關聯交易管理相關監管規定，該關聯交易類型為利益轉移類關聯交易。

（三）交易標的情況

深圳瑞源在杭州銀行深圳分行存入3億元人民幣保證金，為香港富德資源向浦發銀行香港分行申請貸款提供擔保，浦發銀行香港分行向香港富德資源發放3.1126億港元貸款。

二、交易對手情況

（一）與我公司存在的關聯關系

深圳瑞源和香港富德資源均為我公司全資子公司，浦發銀行為我公司施加重大影響的法人，根據關聯交易管理相關監管規定，三者均為我公司的關聯方。

（二）關聯方基本情況

深圳市瑞源投資有限公司于2012年3月15日成立，現注冊資本為6.8億元人民幣，統一社會信用代碼為9144030059187119XT。公司經營范圍包括：投資興辦實業（具體項目另行申報）；國內貿易（法律、行政法規、國務院決定規定在登記前須批準的項目除外）。

香港富德資源于2013年成立，公司經營范圍包括境外股權投資及融資平臺，業務主要集中在能源、資源、化工、房地產、基礎設施及金融領域，主要投資區域為中國、香港及美國。現實收資本為29,441,182,315.21元港幣。

浦發銀行是1992年8月28日經中國人民銀行批準設立、1993年1月9日開業、1999年在上海證券交易所掛牌上市（股票交易代碼：600000）的全國性股份制商業銀行，總行設在上海。目前，注冊資本金293.52億元。經營范圍包括：發放短期、中期和長期貸款;辦理結算;辦理票據貼現;發行金融債券等經中國人民銀行批準的其他業務。

三、關聯交易的定價政策

本次交易中關聯方之間并未直接發生交易，交易對手均為第三方，定價以國家存款基準利率為基礎，遵循誠實信用、平等自愿、不損害公司及非關聯股東的合法權益等原則。

四、交易協議的主要內容

（一）交易價格

擔保合同涉及保證金為3億元人民幣保證金，貸款合同涉及貸款為3.1126億港元。

（二）交易結算方式

深圳瑞源存出保證金按與杭州銀行深圳分行約定利率計息；香港富德資源貸款按與浦發銀行香港分行約定利率計息，按月付息，到期還本。

（三）協議生效條件、生效時間、履行期限

擔保合同自雙方簽署之日起生效，履行期限自2019年12月30日起至2021年1月31日止。貸款合同自雙方簽署之日起生效，履行期限自2020年1月3日起至2020年12月31日止。

五、交易決策及審議情況

（一）決策的機構、時間、結論

該重大關聯交易經我公司董事會審計與風險管理委員會審查通過，并經我公司于2019年12月23日召開的第五屆董事會第五十四次會議以《關于富德資源投資控股集團有限公司及其下屬公司貸款處置計劃涉及重大關聯交易的決議》（富保壽董字〔2019〕60號）審議通過。

（二）審議的方式和過程

我公司第五屆董事會第五十四次會議以現場表決方式在深圳召開，本次會議應到董事8人，實到董事6人（2人委托其他董事代為出席并行使表決權），代表有效票數8票，同意票6票（2人回避表決）。

六、獨立董事的意見

該重大關聯交易經我公司全體獨立董事審慎審查，各獨立董事就此次交易的公允性和合規性發表了獨立意見，并均同意此次交易。

七、交易可能產生的影響

深圳瑞源為香港富德資源提供貸款擔保以及香港富德資源向浦發銀行香港分行貸款，均屬于正常經營行為，不存在損害我公司利益的情況，符合監管規定。

八、中國銀行保險監督管理委員會認為需要披露的其他事項

無

富德生命人壽保險股份有限公司

二〇二〇年一月二十日